上海“兩個(gè)中心”已經(jīng)進(jìn)入全面建設(shè)階段。作為連接國際航運(yùn)中心與國際金融中心的“紐帶”，航運(yùn)金融對上海“兩個(gè)中心”建設(shè)至關(guān)重要。在陸家嘴論壇上，交通銀行董事長胡懷邦暢談了他對航運(yùn)金融的理解，以及交行的做法：

　　航運(yùn)金融是國際航運(yùn)中心的標(biāo)志性產(chǎn)業(yè)

　　縱觀倫敦、新加坡等國際航運(yùn)中心的成長歷史，從最初的“水運(yùn)中轉(zhuǎn)”到“加工增值”，再到“資源配置”，航運(yùn)中心的內(nèi)涵已從傳統(tǒng)以提供貨物運(yùn)輸為主的物流中心，延伸為具備綜合資源配置功能的港口城市。在此背景下，高效的航運(yùn)金融服務(wù)能力，能為航運(yùn)產(chǎn)業(yè)鏈各環(huán)節(jié)提供全面金融解決方案，已經(jīng)成為現(xiàn)代國際航運(yùn)中心的必備要素。一個(gè)高效發(fā)達(dá)的航運(yùn)投融資體系、支付結(jié)算體系、海上保險(xiǎn)以及航運(yùn)衍生產(chǎn)品服務(wù)體系，對于確立和鞏固國際航運(yùn)中心的地位至關(guān)重要�？梢哉f，現(xiàn)代國際航運(yùn)中心所擁有的資源配置能力和高端金融服務(wù)能力，甚至比貨物吞吐量和班輪密集度等指標(biāo)更為關(guān)鍵。建設(shè)上海國際航運(yùn)中心必須加快發(fā)展航運(yùn)金融。

　　航運(yùn)金融發(fā)展具有廣闊的市場前景

　　現(xiàn)代金融始于航運(yùn)業(yè)的發(fā)展，上海近代的崛起同樣緣于其海港城市的區(qū)位優(yōu)勢。目前，上海擁有名列世界前茅的貨物和集裝箱吞吐量、優(yōu)越的港口硬件條件，以及較為完備的金融機(jī)構(gòu)體系和金融市場體系，匯集了占全國近40%的國際貨運(yùn)企業(yè)和全球前20強(qiáng)的班輪公司，具備發(fā)展航運(yùn)金融的獨(dú)特資源集聚優(yōu)勢。

　　在上海“兩個(gè)中心”建設(shè)的進(jìn)程中，商業(yè)銀行發(fā)展航運(yùn)金融有著廣闊的市場前景。可以為航運(yùn)企業(yè)發(fā)展提供包括船舶融資、產(chǎn)業(yè)基金、資金結(jié)算等在內(nèi)的全面金融服務(wù)；可以為港口、內(nèi)河航道建設(shè)和為航運(yùn)裝備產(chǎn)業(yè)提供配套的融資服務(wù)；還可以利用自身完備的經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)、先進(jìn)的信息系統(tǒng)及強(qiáng)大的資金實(shí)力，對船舶交易、船舶管理、航運(yùn)經(jīng)紀(jì)、現(xiàn)代物流等各類航運(yùn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供綜合金融服務(wù)。

　　交行打造航運(yùn)金融特色品牌的基本思路

　　交通銀行始終高度重視對航運(yùn)事業(yè)的支持。自1908年成立起，交通銀行即以“收回輪、路、電、郵經(jīng)營權(quán)，振興民族經(jīng)濟(jì)”為宗旨，服務(wù)于包括航運(yùn)業(yè)在內(nèi)的民族交通事業(yè)。重新組建后，秉承大力發(fā)展航運(yùn)金融的傳統(tǒng)，積極支持航運(yùn)業(yè)發(fā)展。上海“兩個(gè)中心”建設(shè)作為國家戰(zhàn)略實(shí)施以來，交行在總行成立了專業(yè)化的航運(yùn)金融部，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)全行資源，進(jìn)一步加大對航運(yùn)業(yè)的支持力度。我們采用租約融資的新模式為船運(yùn)企業(yè)提供大額授信并取得了首單突破；通過靈活的授信方案設(shè)計(jì)為大連港、福州港等正處于建設(shè)期的港口企業(yè)提供了長期穩(wěn)定的建設(shè)資金支持；利用交行境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢充分滿足了中國海運(yùn)、南京遠(yuǎn)洋、青島遠(yuǎn)洋等企業(yè)境外購船的外幣資金需求。去年，交通銀行航運(yùn)類貸款余額同比增速超過70％。近期，交行全資子公司交銀租賃又獲準(zhǔn)在保稅區(qū)注冊成立兩家SPV項(xiàng)目公司，專門為國內(nèi)外優(yōu)質(zhì)航運(yùn)企業(yè)提供有競爭力的融資租賃服務(wù)。展望未來，交行將進(jìn)一步加快發(fā)展航運(yùn)金融業(yè)務(wù)，全力服務(wù)上海“兩個(gè)中心”建設(shè)。

　　——發(fā)揮優(yōu)勢，充分利用綜合經(jīng)營、國際經(jīng)營和離岸金融平臺(tái)，全面滿足航運(yùn)業(yè)客戶需求。航運(yùn)業(yè)的客戶需求是多樣化、全球化、跨市場的，這就需要銀行能夠提供全球化、綜合化的服務(wù)方案。目前，交行以基本搭建起了跨越銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、信托、租賃等市場的金融集團(tuán)架構(gòu)，初步形成了“以亞洲為主體、歐美為兩翼”、覆蓋主要國際金融中心與航運(yùn)中心的經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)，并作為國內(nèi)最早開展離岸金融試點(diǎn)的銀行之一，自2002年便全面經(jīng)營離岸銀行業(yè)務(wù)。下一步，我們將充分依托這三大優(yōu)勢平臺(tái)，整合集團(tuán)的產(chǎn)品和服務(wù)，通過不斷完善的境內(nèi)外機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)資源和先進(jìn)的電子化手段，提供從融資、結(jié)算、避險(xiǎn)到財(cái)務(wù)顧問、信息咨詢等一站式、一攬子的全球金融解決方案。特別是要抓住上海洋山港試點(diǎn)離岸金融的機(jī)遇，拓展離岸金融業(yè)務(wù)，為注冊在海外的航運(yùn)企業(yè)提供離在岸一體化的綜合金融服務(wù)，更好適應(yīng)和滿足航運(yùn)業(yè)國際化發(fā)展的金融服務(wù)需求。

　　——細(xì)分市場，構(gòu)建一體化的“鏈?zhǔn)健苯鹑诜��?wù)體系，形成交行航運(yùn)金融特色品牌。我們將針對航運(yùn)產(chǎn)業(yè)鏈中各相關(guān)行業(yè)的不同特點(diǎn)，細(xì)分全行業(yè)客戶的個(gè)性化需求，設(shè)計(jì)并提供有針對性的金融產(chǎn)品和解決方案。比如，為港口企業(yè)提供項(xiàng)目融資、大型設(shè)備租賃融資服務(wù)，為有穩(wěn)定運(yùn)力需求的生產(chǎn)企業(yè)提供運(yùn)費(fèi)融資服務(wù)，為航運(yùn)企業(yè)提供船舶融資服務(wù)，為造船企業(yè)設(shè)計(jì)租賃或信托方案，為相關(guān)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)提供結(jié)算及外匯避險(xiǎn)增值服務(wù)等。通過整合港口、貿(mào)易、貨運(yùn)、船舶制造以及相關(guān)中介服務(wù)等這一鏈條中的所有產(chǎn)品，打造一體化、全流程的航運(yùn)產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)鏈，形成覆蓋整個(gè)航運(yùn)產(chǎn)業(yè)鏈的航運(yùn)金融特色品牌。

　　——加快創(chuàng)新，積極探索設(shè)計(jì)客戶愿意接受、銀行風(fēng)險(xiǎn)可控的金融服務(wù)方案，全面提升航運(yùn)金融服務(wù)水平。一是積極探索船舶融資新途徑，嘗試開展融合租約融資、人民幣跨境貿(mào)易、出口買方信貸三者的組合船舶融資模式，借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極拓展船舶租約融資、船舶保稅區(qū)SPV融資租賃、船舶經(jīng)營性租賃、船舶售后回租、船舶出口信貸等新型融資服務(wù)。二是創(chuàng)新資金結(jié)算方式。針對航運(yùn)企業(yè)境內(nèi)外一體化的資金結(jié)算方式，重點(diǎn)加強(qiáng)全球現(xiàn)金管理和離岸金融產(chǎn)品的開發(fā)，幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)境內(nèi)外資金的統(tǒng)籌運(yùn)用。同時(shí)，大力開發(fā)聯(lián)名賬戶等針對航運(yùn)企業(yè)需求的業(yè)務(wù)或產(chǎn)品，積極開展針對航運(yùn)類企業(yè)的委托收款結(jié)算業(yè)務(wù)。三是設(shè)計(jì)開發(fā)匯率避險(xiǎn)產(chǎn)品。進(jìn)一步完善和開發(fā)遠(yuǎn)期結(jié)售匯、匯率互換、掉期等避險(xiǎn)產(chǎn)品，并利用我行在跨境人民幣業(yè)務(wù)方面的經(jīng)驗(yàn)和優(yōu)勢，推薦有條件的航運(yùn)企業(yè)使用人民幣進(jìn)行結(jié)算，幫助航運(yùn)企業(yè)因涉外業(yè)務(wù)為主而面臨的匯率風(fēng)險(xiǎn)問題。四是為航運(yùn)價(jià)格衍生產(chǎn)品提供配套服務(wù)。航運(yùn)價(jià)格衍生產(chǎn)品是航運(yùn)企業(yè)規(guī)避海運(yùn)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)的主要工具。隨著新版上海出口集裝箱運(yùn)價(jià)指數(shù)（SCFI）的正式推出以及國際上首次以該指數(shù)為標(biāo)的成功進(jìn)行掉期交易，中國海運(yùn)交易“衍生時(shí)代”即將開啟。我們將加強(qiáng)與上海航交所、期交所的合作，共同構(gòu)建衍生品交易、結(jié)算和信息平臺(tái)，積極服務(wù)并參與衍生產(chǎn)品市場的培育。

　　——夯實(shí)基礎(chǔ)，不斷完善經(jīng)營機(jī)制，加強(qiáng)專業(yè)人才隊(duì)伍建設(shè)，為航運(yùn)金融發(fā)展提供有力支撐。在經(jīng)營機(jī)制方面，將進(jìn)一步完善涉及航運(yùn)金融服務(wù)的市場拓展機(jī)制、業(yè)務(wù)運(yùn)作機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制及考核激勵(lì)機(jī)制。重點(diǎn)是建立總分行之間的縱向聯(lián)動(dòng)機(jī)制，分行、子公司、總行部門之間的橫向聯(lián)動(dòng)機(jī)制，境內(nèi)外機(jī)構(gòu)之間的內(nèi)外聯(lián)動(dòng)機(jī)制。在專業(yè)人才方面，將加大激勵(lì)，通過引進(jìn)和培養(yǎng)相結(jié)合的方式，大力引進(jìn)熟悉航運(yùn)和金融業(yè)務(wù)的高級(jí)專門人才，切實(shí)解決航運(yùn)金融人才短缺問題。

　　當(dāng)然，面對世界航運(yùn)重心由歐洲轉(zhuǎn)至亞洲、中國面臨航運(yùn)金融迅速發(fā)展的歷史機(jī)遇，上海國際航運(yùn)中心和國際金融中心建設(shè)還需要中央政府和地方政府的大力支持與共同努力。國家有關(guān)管理部門應(yīng)積極實(shí)行制度改革和創(chuàng)新試點(diǎn)，完善相關(guān)法律法規(guī)，探索適應(yīng)航運(yùn)金融發(fā)展的外匯和稅收政策，適度簡化金融機(jī)構(gòu)設(shè)立與產(chǎn)品創(chuàng)新的審批程序，積極引導(dǎo)和鼓勵(lì)金融服務(wù)創(chuàng)新。地方政府應(yīng)通過制定實(shí)施適當(dāng)?shù)亩愂照�策、搭建便捷高效的溝通平臺(tái)、健全航運(yùn)金融誠信體系、積極吸引和培育專業(yè)人才等方式，為航運(yùn)金融的發(fā)展提供良好的環(huán)境。