日前,國際金融協(xié)會(IIF)在其最新發(fā)布的《資本市場監(jiān)測》中稱,“2012年的關(guān)鍵問題是,全球經(jīng)濟和金融體系中具有彈性的部分新興市場經(jīng)濟體和非金融企業(yè)部門是否足夠強勁,足以緩沖高信貸風(fēng)險對成熟經(jīng)濟體的潛在沖擊�！�

　　在中國,作為其他新興經(jīng)濟體、尤其大宗商品出口國增長的強大推動力,中國進出口企業(yè)面對一去不復(fù)返的高位增長時代,也在不斷整合供應(yīng)鏈,積極進行產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級。立足于進出口企業(yè)對供應(yīng)鏈整合管理和產(chǎn)業(yè)升級的需求,浦發(fā)銀行升級推出“企業(yè)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)解決方案(2012版)”,為企業(yè)在供應(yīng)鏈管理以及國內(nèi)外貿(mào)易往來過程中的各類金融需求提供支持和服務(wù)。

　　以結(jié)構(gòu)調(diào)整

　　打開發(fā)展新局面

　　隨著對外貿(mào)易的發(fā)展,進出口企業(yè)紛紛選擇在境外建立采購平臺,通過對比境內(nèi)外市場的匯率走勢和利率變化,利用其境外采購平臺以較低的資金成本進行貿(mào)易結(jié)算和融資。

　　浦發(fā)銀行利用完善的離在岸、境內(nèi)外跨境金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)體系,根據(jù)進出口企業(yè)對其境內(nèi)外貨物流、信息流和資金流進行管理和控制的需要,提供國際結(jié)算、貿(mào)易融資服務(wù)于進出口企業(yè)整條跨境供應(yīng)鏈,適時推出跨境人民幣、離在岸聯(lián)動保理、背對背信用證等離在岸聯(lián)動供應(yīng)鏈融資產(chǎn)品及產(chǎn)品組合,順利連接了境內(nèi)外兩個市場的供應(yīng)鏈融資鏈條。浦發(fā)銀行利用對母公司的了解,界定境外公司情況,通過境內(nèi)外聯(lián)動,幫助“走出去”的企業(yè)解決融資問題。2011年,浦發(fā)銀行國際結(jié)算量超過1800億美元,增速35%以上。

　　浦發(fā)銀行在2005年就提出供應(yīng)鏈融資的理念。銀行應(yīng)從供應(yīng)鏈條的角度提供融資,降低企業(yè)整個鏈條的融資成本。浦發(fā)銀行的在線供應(yīng)鏈金融支持方案的優(yōu)勢在于,其供應(yīng)鏈金融平臺加入了供應(yīng)方、買方,甚至中間商、物流和第三方服務(wù)機構(gòu)信息,增加人工檢查庫存及報表,綜合各種數(shù)據(jù)和信息進行判斷。通過與企業(yè)相關(guān)的供應(yīng)商、銷售方及物流充分對接,提供了銀行實時的供應(yīng)鏈活動信息,為銀行貸前貸后提供了關(guān)鍵性的信貸決策依據(jù)。

　　重視風(fēng)險控制的浦發(fā)銀行,根據(jù)資產(chǎn)情況選擇支持對象,對大型企業(yè)采取跟隨策略,為“走出去”的企業(yè)提供貿(mào)易流融資支持,同時幫助企業(yè)進行資金監(jiān)管。

　　整合服務(wù)

　　自2011年9月后,受歐債危機惡化以及美元流動性短缺影響,離岸人民幣價格出現(xiàn)劇烈波動,外貿(mào)企業(yè)風(fēng)聲鶴唳,人心惶惶,企業(yè)進出口貿(mào)易是否再次面臨挑戰(zhàn)?供應(yīng)鏈融資風(fēng)險是否提高?銀行有沒有針對性的產(chǎn)品?

　　對于供應(yīng)鏈金融而言,支持企業(yè)向境外延伸顯得更為迫切。隨著離岸業(yè)務(wù)的發(fā)展和企業(yè)“走出去”的進程加速,浦發(fā)銀行推出了跨境供應(yīng)鏈金融支持方案,把企業(yè)在境內(nèi)外的兩端連接成一個完整的鏈條。同時,銀行可以通過多元化調(diào)整企業(yè)內(nèi)外部資金需求的方式,把企業(yè)的整個跨境鏈條進行充分對接。

　　過去境內(nèi)銀行比較關(guān)注進出口交易過程中銀行貨幣支付環(huán)節(jié),但實際企業(yè)在境內(nèi)還需要打包貸款、進出口押匯等產(chǎn)品來支持企業(yè)組織生產(chǎn)和銷售。在境外環(huán)節(jié),國內(nèi)銀行可以提供對應(yīng)金融服務(wù)的產(chǎn)品并不多。但隨著跨境人民幣業(yè)務(wù)的長足發(fā)展,對境外的金融市場和客戶存在一定的滲透度。同時,越來越多的國內(nèi)企業(yè)走出國門,這些企業(yè)與國內(nèi)很多企業(yè)存在業(yè)務(wù)往來,也有一些離岸企業(yè)在海外形成中轉(zhuǎn)站,建立資金中轉(zhuǎn)和貿(mào)易中轉(zhuǎn)的轉(zhuǎn)單平臺。境外銀行對國內(nèi)企業(yè)并不了解,也給了中國銀行業(yè)一個很大的機會。

　　在企業(yè)融資過程中,銀行與私募股權(quán)基金(PE)的區(qū)別在于,PE可以赤裸裸地瞄準股權(quán),而銀行只能通過向企業(yè)提供貸款收取利息�？此婆c供應(yīng)鏈金融毫無關(guān)系,但PE確實成為浦發(fā)銀行做好供應(yīng)鏈金融的環(huán)節(jié)之一。銀行與PE合作,可以為企業(yè)挖掘更大的發(fā)展機會。

　　銀行與PE的合作,投貸聯(lián)動分為跟投和跟貸兩種模式。跟投是銀行將企業(yè)推薦給PE,同時為企業(yè)提供流動資金貸款和項目融資;跟貸則是通過PE提升企業(yè)能力,降低企業(yè)風(fēng)險,解除銀行貸款顧慮。銀行對企業(yè)的財務(wù)和融資情況很清楚,既幫助企業(yè)選擇PE,也幫助PE選擇企業(yè),增值客戶服務(wù)。