麥道夫是美國(guó)史上最大“龐氏騙局”的策劃者,在長(zhǎng)達(dá)20多年的時(shí)間里總計(jì)詐騙數(shù)百億美元,他在2009年被判處150年監(jiān)禁。曼哈頓聯(lián)邦檢察官稱,摩根大通作為麥道夫的主要開(kāi)戶銀行,雖曾對(duì)麥道夫有所懷疑,但未在麥道夫被揭發(fā)前向有關(guān)部門報(bào)告以阻止其騙局。
美國(guó)《銀行保密法案》要求銀行向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告可疑交易。美國(guó)監(jiān)管部門此前提出的刑事指控認(rèn)為,摩根大通在與伯納德·麥道夫投資證券公司的業(yè)務(wù)聯(lián)系中涉嫌觸犯這項(xiàng)法案,從而可能構(gòu)成兩項(xiàng)重罪。
在與監(jiān)管部門達(dá)成和解后,摩根大通所面臨的這兩項(xiàng)重罪指控將被推遲兩年。在此期間,摩根大通必須對(duì)其反洗錢政策進(jìn)行改革。根據(jù)和解安排,摩根大通將向美國(guó)司法部支付17億美元,向美國(guó)貨幣監(jiān)理局支付3.5億美元,另外5.43億美元支付給私人索賠者。
